Seu cliente dá lucro, mas vive sem caixa. Mostre para ele por quê.
Preencha três balancetes. A planilha mostra para onde foi o dinheiro, marca o que está crítico e escreve o roteiro da reunião.
- Semáforo pronto para mostrar ao cliente
- Roteiro do que dizer em cada indicador
- Cálculo de quanto cobrar pelo serviço
Do cadastro à reunião em três passos
Copie para o seu Google Drive com 1 clique
Você recebe o link no e-mail e no WhatsApp. Sem instalação, sem senha, com as fórmulas abertas — dá para exportar em .xlsx.
Cole o balancete nas células destacadas
Só os números de faturamento, custos e prazos médios de até 3 períodos. Margem, ciclo financeiro e necessidade de giro calculam sozinhos.
Apresente o diagnóstico com o roteiro pronto
O semáforo marca onde o caixa está sangrando e a planilha entrega o texto do que dizer ao cliente na reunião.
Do balancete à reunião com o cliente, sem montar nada do zero
| Indicador | Valor | Status |
|---|---|---|
| Margem bruta | 46,6% | Saudável |
| Margem EBITDA | 10,6% | Atenção |
| Ciclo de caixa | 156 dias | Crítico |
| NCG / receita | 28,8% | Crítico |
| Dívida líq. / EBITDA | 2,1x | Atenção |
| Margem de segurança | 29,8% | Saudável |
| Conversão de lucro em caixa | 17,3% | Crítico |
Diagnóstico com semáforo
9 indicadores comparados com faixas de referência, cada um com status claro.
Roteiro da reunião
O texto do que dizer ao cliente, escrito a partir dos números dele.
Quanto cobrar
Preço do diagnóstico e do acompanhamento mensal, a partir das suas horas.
A mesma reunião, com outra conversa
Sem o Raio-X
- Balancete de 15 páginas que o cliente não lê
- Reunião longa e sem decisão prática
- Contador visto só como quem emite guia
Com o Raio-X
- Diagnóstico em 1 página com semáforo
- Cliente vê na hora para onde foi o dinheiro
- Abertura para cobrar acompanhamento mensal
Lucro de R$ 315 mil. Caixa R$ 92 mil menor.
A planilha mostra para onde foi o dinheiro. É essa conversa que transforma o contador em conselheiro.
Exemplo: a operação gerou R$ 509 mil, mas R$ 385 mil ficaram presos no prazo de clientes e no estoque. A planilha traduz essa conta numa frase que o empresário entende.
Ricardo Luduvice Melo
Economista com experiência em modelagem financeira, valuation, consultoria e dados. Criou o Raio-X do Caixa para quem atende PMEs.
- Bacharel em EconomiaPUCRS
- Mestrado Profissional em AdministraçãoInsper (em andamento)
- Modelagem financeira e valuationExperiência em consultoria
- Consultoria e dadosAnálise para decisões de PMEs
Perguntas rápidas
É gratuito mesmo?
Sim. Você abre a sua cópia no Google Sheets logo depois do cadastro.
Funciona no Excel?
Sim. Baixe em .xlsx pelo menu Arquivo e as fórmulas continuam funcionando.
Preciso saber modelagem?
Não. Você preenche o balancete nas células amarelas e o resto é calculado.
Posso colocar a marca do meu escritório?
Sim. A cópia é sua: dá para trocar cores, logotipo e cabeçalho e apresentar ao cliente como material do seu escritório.
Serve para qual tipo de empresa?
PMEs de comércio, indústria ou serviços, no Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real, que tenham balancete ou controle financeiro básico.
Leve o diagnóstico para a próxima reunião
Grátis, no Google Sheets, pronto em minutos.
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